起底“神薦股”騙局：新三板公司用障眼法騙股民，涉案27億
作為一家新三板上市公司，大連華訊投資股份有限公司(以下簡稱“大連華訊公司”)涉嫌詐騙和虛假廣告宣傳，被深圳警方“一鍋端”：147人被采取刑事強(qiáng)制措施，包括董事長周某富在內(nèi)的12名公司高管被龍崗區(qū)檢察院批捕。
2月28日，澎湃新聞(www.thepaper.cn)從深圳市公安局龍崗分局了解到，大連華訊公司通過虛假宣傳、隱瞞真相、承諾收益的方式，誘導(dǎo)投資人購買“薦股套餐”，騙取高額服務(wù)費(fèi)。據(jù)初步統(tǒng)計(jì)，該案受損者遍布全國，涉案金額高達(dá)27億。目前，警方正在全國范圍內(nèi)尋找受害者，并征集案件線索。
據(jù)龍崗警方介紹，大連華訊公司宣稱有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80%以上都具有高級技術(shù)職稱，但警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司近500名員工中，絕大部分員工都不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，直接對接客戶的員工只有初高中學(xué)歷的不在少數(shù)，該公司將大量的人力、物力花在推廣、誘導(dǎo)客戶購買服務(wù)環(huán)節(jié)。
頗為諷刺的是，在公司的內(nèi)部交流群中，有員工稱，“你們幾個(gè)先討論一下怎么騙客戶錢”；還有業(yè)務(wù)員曾向朋友炫耀稱，“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識(shí)的才會(huì)買這些產(chǎn)品和服務(wù)”。
澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，大量網(wǎng)友投訴大連華訊公司，稱其是“騙子公司”。警方透露，2017年至2020年期間，該公司因業(yè)務(wù)員不具備證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局行政處罰。
被騙人蹊蹺撤案
此案最初引起深圳龍崗警方的重視，源于一位股民報(bào)案稱被騙，但之后又要求撤案，頗為蹊蹺。
龍崗警方介紹說，2020年3月，一位龍崗的股民王女士(化名)在瀏覽網(wǎng)頁時(shí)看到“大連華訊投資”的公眾號(hào)廣告，對方聲稱可以免費(fèi)贈(zèng)送三支金股。王女士掃碼關(guān)注后，被拉入一個(gè)薦股微信群。該微信群內(nèi)，每天推薦三支“金股”，并發(fā)送公司“薦股名師”的直播視頻鏈接。
為驗(yàn)證該公司薦股水平，王女士記下這些“金股”的代碼，發(fā)現(xiàn)大部分股票確實(shí)漲了。群內(nèi)業(yè)務(wù)員還承諾，只要繳納服務(wù)費(fèi)，公司開發(fā)的APP會(huì)幫她利用大數(shù)據(jù)選股，1個(gè)月就可以賺取1-3倍的利潤。
王女士心動(dòng)了，便繳納2.8萬元“入會(huì)費(fèi)”，購買了該公司的炒股軟件。剛交了錢，王女士就被踢出群，理由是公司將“提供一對一的服務(wù)”。按照客服指引，王女士下載“華訊股票”APP進(jìn)行操作。
隨后幾周，王女士覺得越來越不對勁，APP推薦的大部分股票不僅沒漲，反而一買就虧，被深度套牢。王女士多次聯(lián)系客服，對方不是沒回音，就是說在忙。王女士感覺受騙，于是報(bào)警。
得知王女士報(bào)警后，大連華訊公司派出代表與其交涉，退還了繳納的服務(wù)費(fèi)，并要求王女士刪除APP使用記錄以及與業(yè)務(wù)員的聊天記錄，還教唆王女士到公安機(jī)關(guān)撤案。龍崗警方表示，這一反常行為引起了警方的高度重視。
隨后，龍崗警方成立專案組偵查，發(fā)現(xiàn)除了王女士，還有多宗此類報(bào)警，都指向大連華訊公司。此外，網(wǎng)絡(luò)上對該公司的投訴很多，投訴人的遭遇與王女士大同小異。
“就是騙傻子客戶的錢”
據(jù)天眼查查詢結(jié)果，大連華訊公司成立于2000年11月16日，注冊資本4605.88萬元，公司地址位于大連市，其經(jīng)營范圍包括從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。
大連華訊公司的大股東為李妮，持股45%，其法定代表人、董事長均為周垂富，持股25%。該公司在深圳設(shè)有分公司。
澎湃新聞查詢發(fā)現(xiàn)，大連華訊公司運(yùn)營有多個(gè)微信公眾號(hào)和APP，其推文的主要內(nèi)容為“推薦牛股”，如2021年1月3日的一篇推文標(biāo)題為《2021年重磅消息！跨年行情即將來臨，這個(gè)版塊有望出現(xiàn)10倍牛股！》。在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上，大量網(wǎng)友稱該公司是“騙子”，如一位網(wǎng)友留言稱，“交了幾萬學(xué)費(fèi)，跟著他們炒股，學(xué)費(fèi)沒賺回來股票還是虧的”。
經(jīng)過9個(gè)多月的調(diào)查，龍崗警方初步掌握了大連華訊公司的運(yùn)營模式。
該公司2015年開始在福田區(qū)某寫字樓運(yùn)營，同年10月在新三板掛牌上市，下設(shè)運(yùn)營管理中心、營銷策劃中心、市場推廣中心、金融科技中心、風(fēng)控合規(guī)中心等部門，公司的營業(yè)收入幾乎全部來自于證券投資咨詢服務(wù)費(fèi)。
警方發(fā)現(xiàn)，該公司在網(wǎng)絡(luò)大量投放廣告，以“免費(fèi)領(lǐng)取三只金股”為噱頭吸引股民關(guān)注。獲取數(shù)據(jù)后，業(yè)務(wù)員會(huì)主動(dòng)與股民聯(lián)系，并將其拉入“股票交流群”，群內(nèi)會(huì)不斷展示公司“軟實(shí)力”，每日發(fā)送PS過的盈利截圖、轉(zhuǎn)賬單等耀眼業(yè)績。而群內(nèi)成員大部分是其他業(yè)務(wù)員充當(dāng)?shù)摹巴小保钥蛻糁祰u公司實(shí)力強(qiáng)，推薦的股票收益好，從而對入群的股民反復(fù)“洗腦”，直到其購買服務(wù)。
據(jù)公司員工交代，公司在培訓(xùn)時(shí)有一套完整的話術(shù)教給每個(gè)業(yè)務(wù)員，包括如何應(yīng)對客戶提出的各種疑問，并強(qiáng)調(diào)不得向律師、記者、警察等“敏感”職業(yè)推銷，因?yàn)椤八麄兊姆梢庾R(shí)比較強(qiáng)，比較難搞”。
為了促使客戶交費(fèi)，業(yè)務(wù)員還會(huì)通過電話或微信語音的方式承諾收益，這樣既可以反口不認(rèn)，也避免被監(jiān)管部門查到成為直接證據(jù)。受害者交費(fèi)后生成訂單，業(yè)務(wù)員就會(huì)把資料移交給公司風(fēng)控部門審核，把不合規(guī)的內(nèi)容在公司系統(tǒng)中“去痕”，即刪除虛假宣傳、保證收益的聊天記錄。
而一旦客戶交費(fèi)后，公司就以安排一對一的服務(wù)為由，將其踢出股票交流群。避免因推薦的股票虧損，導(dǎo)致其在群內(nèi)發(fā)牢騷，影響其他還未繳費(fèi)客戶。客戶一旦交款且安裝了華訊股票APP后，公司就開始對其“冷處理”，客服不再主動(dòng)向受害者提供股票推薦服務(wù)。受害者根據(jù)APP的推薦股買股票后，絕大多數(shù)都是虧損的，聯(lián)系客服卻是一問三不答，之前承諾的“一對一服務(wù)”根本不存在。
警方透露說，客戶在購買服務(wù)后接受不到相應(yīng)的服務(wù)，引發(fā)大量報(bào)警和投訴，很多業(yè)務(wù)員對公司的詐騙行為也心知肚明。
業(yè)務(wù)員的聊天記錄顯示，一邊是客戶令人心酸的信息，“手里股票還沒解套，跟著你們一周雪上加霜”“大盤形勢這么好，又有專業(yè)人士指導(dǎo)股票還買虧了，這就更郁悶了”。另一邊，員工在公司一個(gè)名為“億萬富翁”的內(nèi)部交流群里稱，“你們幾個(gè)先討論一下怎么騙客戶錢”。還有業(yè)務(wù)員曾向朋友炫耀，“我們公司就是騙傻子客戶的錢，就是沒有文化沒有常識(shí)的才會(huì)買這些產(chǎn)品和服務(wù)”“一般是1萬4到3萬，多的也有很多，有客戶交了30多萬”。
“神薦股”的障眼法
澎湃新聞注意到，不少網(wǎng)友投訴稱，剛開始投資大連華訊公司推薦的“神薦股”收益還不錯(cuò)，之后卻接連虧損。
龍崗警方也發(fā)現(xiàn)，和王女士一樣，不少受害者也是觀察了一段時(shí)間才繳納會(huì)員費(fèi)，而令人疑惑的是，交錢之前，推薦的股票貌似都還不錯(cuò)，交錢之后推薦的股票就“不靈”了。
讓眾多股民深陷騙局的“神薦股”，是否真的有“神效”呢？
經(jīng)過調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)，該公司會(huì)對所謂的“薦股老師”進(jìn)行包裝，給他們錄制股票分析視頻、開直播，將他們包裝成“金牌專家”。業(yè)務(wù)員會(huì)告訴受害者，每天早盤“老師”都會(huì)推薦三只免費(fèi)股票。
實(shí)際上，這三支股票都是近期比較激進(jìn)活躍、波動(dòng)大的，大漲大跌的概率高，帶有賭的性質(zhì)。一旦3支股票中有漲的，業(yè)務(wù)員們就會(huì)第一時(shí)間把成功上漲的股票截圖發(fā)給客戶，對于跌的股票則絕口不提，反復(fù)營造預(yù)測準(zhǔn)確的假象。
這些上漲的股票中，甚至?xí)袧q停的股票，其實(shí)是每天交易前的集合競價(jià)階段才選出來的，在這個(gè)階段還沒開盤，但股票當(dāng)天的開盤價(jià)已經(jīng)出來了，相比較昨天已經(jīng)確定了漲跌。這種股票就是傳說中的“高開股”，會(huì)在一開盤就直接漲�；蛘吒唛_，卻只能看看而已，因?yàn)槟莻�(gè)時(shí)候是買不到的，而在開盤前幾分鐘推給客戶卻可以讓客戶認(rèn)為公司很厲害，推薦的股票竟然能漲停。
如果客戶質(zhì)疑推薦的股票中有下跌的，業(yè)務(wù)員同樣也有一套說辭，如“免費(fèi)的有金子，也有沙子，這是因?yàn)闆]有購買公司的薦股軟件”，勸說受害者繳納服務(wù)費(fèi)購買薦股軟件。
警方調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，薦股群內(nèi)除了被新拉進(jìn)的股民，大部分群友都是公司業(yè)務(wù)員扮演的會(huì)員，專門負(fù)責(zé)在群內(nèi)發(fā)送PS過的盈利截圖或者轉(zhuǎn)賬單，吹噓公司實(shí)力強(qiáng)，推薦的股票收益好。
為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)開發(fā)薦股APP
警方發(fā)現(xiàn)，在2020年4月之前，大連華訊公司基本為人工對接提供咨詢，由于無法提供承諾的服務(wù)，導(dǎo)致大量客戶投訴。之后，該公司研發(fā)推出了“華訊股票”APP，并分為VIP版年費(fèi)28000元、機(jī)構(gòu)版年費(fèi)76800元、機(jī)構(gòu)VIP版年費(fèi)128000元，在APP內(nèi)會(huì)推薦股票供客戶選擇，宣稱等級越高，推薦的優(yōu)質(zhì)股越多。根據(jù)銷售業(yè)績不同，業(yè)務(wù)員從中拿到3%-10%的業(yè)績提成。
警方調(diào)查得知，該公司董事長周某富看到國內(nèi)有“人工薦股”的同行被判刑的案例后，為掩蓋詐騙緊急開發(fā)一款“華訊股票”APP，其算法胡編亂造，根本沒有優(yōu)選股票的功能。同時(shí)，被判刑的同行案例還被公司當(dāng)作教材，專門組織員工反復(fù)研究，周某富指使員工“清理垃圾”，把以前那些違規(guī)的聊天記錄等內(nèi)容都清除干凈。
“其實(shí)沒有什么技術(shù)含量，就是把一些信息搜集放在一起，這些指標(biāo)我們自己都沒有搞明白�！币幻�(fù)責(zé)APP研發(fā)的員工交代說，“APP上推送的股票其實(shí)還是人工篩選出來的，APP不過是個(gè)載體，宣稱大數(shù)據(jù)算法只是為了顯得更高端，反正我自己是不會(huì)買的�！�
使用“華訊股票”APP后，同樣有大量客戶出現(xiàn)虧損要求退款。此時(shí)，客服部就負(fù)責(zé)安撫受害者，若實(shí)在無法安撫，或受害者投訴到相關(guān)部門，風(fēng)控部就會(huì)介入，以部分或全部退還服務(wù)費(fèi)的方式，讓受害者簽署和解協(xié)議，并要求刪除華訊APP和全部聊天記錄，從而避免引起監(jiān)管部門的注意。
為了防止引起警方及證監(jiān)會(huì)的注意，該公司購買了專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測服務(wù)，并專門設(shè)有風(fēng)控公關(guān)部門。當(dāng)監(jiān)測到有客戶在網(wǎng)上發(fā)布針對公司的負(fù)面評論后，風(fēng)控部門會(huì)第一時(shí)間聯(lián)系客戶，商量退費(fèi)事宜，而退費(fèi)的前提就是要?jiǎng)h除所有聊天記錄、刪除網(wǎng)絡(luò)負(fù)面言論、撤銷向證監(jiān)會(huì)的投訴、撤銷報(bào)警等。
在大連華訊公司現(xiàn)場繳獲的“精華話術(shù)”中，該公司宣稱，“我們?nèi)A訊投資有85位專業(yè)研究員，26位國家頂尖分析師，公司員工80%以上都具有高級技術(shù)職稱，我們的專家和老師都是經(jīng)歷了股市二十年的風(fēng)風(fēng)雨雨，大大小小的熊市和牛市都經(jīng)歷過，連我們都不能幫你長期穩(wěn)定賺錢，就沒有人可以幫你賺錢！”
然而，警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司近500名員工中絕大部分員工都不具備證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，直接對接客戶的員工只有初高中學(xué)歷的不在少數(shù)。該公司將大量的人力、物力花在推廣、誘導(dǎo)客戶購買服務(wù)環(huán)節(jié)。一旦客戶交錢，最后就只有不到50人的客服部負(fù)責(zé)“服務(wù)”兩萬余名客戶，這其中只有4名具有證券投資顧問執(zhí)業(yè)資格。
2017年至2020年期間，該公司因業(yè)務(wù)員不具備證券從業(yè)資格或違規(guī)薦股等行為，被全國多地證監(jiān)局行政處罰。
近日，在深圳市公安局刑警支隊(duì)的統(tǒng)籌指揮下，龍崗警方聯(lián)合福田警方共800余警力突襲福田區(qū)某寫字樓，對大連華訊投資股份有限公司涉嫌詐騙和虛假廣告案展開收網(wǎng)行動(dòng)。
據(jù)警方初步統(tǒng)計(jì)，該案受損者遍布全國，涉案金額高達(dá)27億。為進(jìn)一步查清周某富犯罪集團(tuán)涉嫌詐騙和虛假廣告罪的犯罪事實(shí)，深圳龍崗警方正在全國范圍內(nèi)尋找受害者，并征集案件線索。
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