中新網(wǎng)海南新聞9月23日電 來自中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南省監(jiān)管局23日消息：近年來，非法買賣賬戶行為猖獗，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件持續(xù)高發(fā)，不僅嚴(yán)重?cái)_亂正常的社會(huì)與金融管理秩序，還嚴(yán)重危害人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南省監(jiān)管局聯(lián)合中國銀行海南省分行收集一些常見的被騙“套路”，提醒廣大群眾不要上當(dāng)被騙。

　　2020年10月，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)，決定在全國范圍內(nèi)開展以打擊整治電話卡銀行卡(簡稱“兩卡”)違法犯罪為主要內(nèi)容的“斷卡”行動(dòng)。隨后五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于依法打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動(dòng)的通告》，依法嚴(yán)厲打擊懲戒治理非法買賣兩卡違法犯罪活動(dòng)。隨著“斷卡”行動(dòng)拉開序幕，各大商業(yè)銀行，積極承擔(dān)國家打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的社會(huì)責(zé)任，深化銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防控，最大化從源頭阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”，保護(hù)人民群眾的金融信息安全。各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)均及時(shí)接收、處理相關(guān)舉報(bào)線索，消費(fèi)者如果發(fā)現(xiàn)有非法買賣電話卡銀行卡、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法行為的，可以及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供線索，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)海南省監(jiān)管局消保處的舉報(bào)電話是：68563123。

　　銀行在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別，這并不是所謂的提高“門檻”，而是按照“了解你的客戶”的原則，落實(shí)法定義務(wù)和法律要求，同時(shí)也是為了預(yù)防不法分子利用客戶信息從事違法犯罪活動(dòng)，保護(hù)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益。目前存在有一些不了解“斷卡行動(dòng)”的客戶(包括在校學(xué)生等)被蠱惑利用，向不法分子提供個(gè)人手機(jī)卡、銀行卡，淪為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)的“工具人”。用自己的身份證辦手機(jī)卡、銀行卡轉(zhuǎn)手“賣”給別人，就能拿到一筆可觀的錢，這似乎是個(gè)無本萬利的買賣。但是，可能有些人不知道，買賣、出租、出借銀行賬戶(含銀行卡)是違法行為，不僅要承擔(dān)法律責(zé)任，還將面臨“5年內(nèi)暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得新開立賬戶”的金融懲戒。

　　一旦受到金融懲戒，5年內(nèi)不管是網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等銀行業(yè)務(wù)線上渠道，還是支付寶、微信、云閃付等移動(dòng)支付功能將全部關(guān)閉，線上購物、外賣點(diǎn)餐、叫車服務(wù)等便捷生活方式將全部受限。

　　電信詐騙是指犯罪分子通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信等方式，編造虛假信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙，誘使受害人給犯罪分子打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為。常見的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有網(wǎng)絡(luò)帶寬詐騙、刷單返利詐騙、“殺豬盤”詐騙、冒充電商物流詐騙、冒充熟人或領(lǐng)導(dǎo)詐騙、冒充“公檢法”詐騙、虛假投資理財(cái)詐騙、虛假購物詐騙、注銷“校園貸”詐騙、網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易詐騙。針對(duì)老年人，不法分子經(jīng)常以投資養(yǎng)老為名詐騙養(yǎng)老錢，往往用承諾高額分紅、保本高息、預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)等說辭。

　　目前電信詐騙手法千變?nèi)f化，大家牢記防電信詐騙“五不一打”；“五不”是：不輕信不明來電和手機(jī)短信，不點(diǎn)擊不明鏈接，不掃描不明二維碼，不向陌生人轉(zhuǎn)賬、匯款，不向任何人透露卡號(hào)、有效期、卡背面安全碼、密碼、短信驗(yàn)證碼等支付信息，凡是索要短信驗(yàn)證碼的都是騙子�！耙淮颉笔前l(fā)現(xiàn)被騙立即撥打110報(bào)警電話。另外，可下載使用公安部刑偵局推出的“國家反詐中心”App，學(xué)習(xí)閱讀《防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳手冊》，第一時(shí)間接聽全國公安機(jī)關(guān)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙預(yù)警專線96110來電，第一時(shí)間查收12381涉詐預(yù)警勸阻短信系統(tǒng)信息，及時(shí)了解反詐知識(shí)，時(shí)刻繃緊反詐防騙這根弦，守護(hù)好錢袋子。(完)